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Planification financière

Planification financière

Experts Alliance Mac S.A Planification Financière

La Planification financière pour un avenir financier sécurisé.

Nous aidons les individus et les entrepreneurs à sécuriser leur avenir financier.

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La planification financière personnelle est un processus qui consiste à accompagner un client afin d’optimiser sa situation financière personnelle ainsi que son patrimoine.

La démarche de la planification financière intègre les outils et connaissances des sept domaines suivants : aspects légaux, assurance et gestion des risques, finances, fiscalité, placements, retraite et succession.

Notre rôle en tant que planificateur financier est de vous aider dans l’élaboration de votre planification financière en vous traçant dans un premier temps, un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins et tenant compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels.

Dans un deuxième temps, nous vous proposerons des stratégies et des mesures cohérentes et réalistes pour atteindre ces objectifs que vous vous êtes fixés. Ce sont des atouts précieux pour suivre de près l’évolution de votre patrimoine et prendre la bonne décision au bon moment.

Une saine gestion de vos finances personnelles est la clé de tous les temps pour atteindre votre autonomie financière, réaliser vos rêves et concrétiser vos projets.

NOTRE EXPERTISE

L’univers professionnel de notre expertise axée sur les services financiers intégrés gravite autour de tout ce qui concerne la Planification Financière Intégrée (PFPI).

Notre cabinet accompagne ses clients dans toutes les démarches des différents volets de leur planification financière. Nous nous sommes donnés pour crédo d’offrir des services haut de gamme à une clientèle constituée de toutes les couches sociales: gens d’affaires, de professionnels, de haut salariés et de retraités. À l’aide de notre réseau de partenaires professionnels, nous avons les compétences et l’expertise qu’il faut pour faire face à toutes les situations.

Une solide expertise basée sur des expériences développées dans le domaine au Canada nous permet d’animer des conférences et séminaires sur la question.

L’objectif fondamental de cette nouvelle approche de mission axée sur le conseil est d’être le principal acteur et partenaire des particuliers dans toutes leurs démarches pour toutes décisions financières et personnelles.

Chacun évolue à son rythme dans la vie. Les préoccupations, les valeurs et les besoins varient d’une personne à l’autre , d’un âge à un autre et selon les différentes phases de la vie.

OBJECTIFS DU P.F.P.I

OBJECTIF : DÉPENSER

L’objectif principal de la P.F.P.I est de maintenir, jusqu’au décès, un train de vie jugé satisfaisant. Et qui parle de train de vie parle de dépenses. L’objectif, c’est de pouvoir dépenser toute sa vie! Bon nombre confondent le but et les moyens. Pour pouvoir dépenser jusqu’à son décès, il faut épargner durant sa vie active. L’épargne est donc un moyen et non un but (En dehors de ceux qui tiennent à léguer un héritage important).

Pour être en mesure de dépenser toute sa vie, il faut anticiper les risques qui pourraient empêcher la réalisation de cet objectif :

  • le risque budgétaire à court terme;
  • le risque de manquer d’argent à la retraite;
  • le risque d’avoir une malchance (décès, maladie, accident , invalidité, faillite pesonnelle etc.)

Ces risques sont pertinents dans la mesure où l’objectif de maximiser la valeur successorale n’est pas atteint. Avant d’envisager l’épargne pour la retraite ou l’achat des garanties d’assurance haut de gamme, il faut stabiliser la situation financière à court terme, pour couvrir les besoins personnels essentiels : se loger convenablement, nourrir, vêtir et soigner toute la famille, régler certaines dettes, acquérir la formation qui mènera à exercer un travail conforme à ses capacités et à ses valeurs.

Experts Alliance Mac S.A Planification Financière : L’avenir se planifiie

ASPECTS LÉGAUX

Le spécialiste recueille, trie et évalue les renseignements de nature juridique susceptibles d’avoir des répercussions sur la situation financière de son client.

SUCCESSION

Ce domaine regroupe tous les aspects relatifs à la planification successorale d’une personne de façon qu’elle puisse atteindre ses objectifs personnels et financiers.

ASSURANCE ET GESTION DES RISQUES

L’évaluation des besoins (A.B.F), l’analyse de la couverture actuelle et de celle requise, de même que la formulation et l’application de recommandations, font partie de ce domaine.

FINANCES

Ce domaine regroupe l’essence du travail d’analyse et de recommandations qui touche les finances personnelles d’une personne. On peut penser au bilan, au budget, à l’endettement et aux stratégies qui peuvent en découler.

FISCALITÉ

Ce domaine regroupe les diverses activités relatives à la situation fiscale d’une personne, à ses objectifs et à la maximisation de la valeur nette de ses avoirs.

PLACEMENT

Ce domaine comprend toutes les questions relatives aux placements d’une Personne : détermination du profil d’investisseur, analyse du portefeuille de placement (réglementé ou non), recommandation et mise en œuvre de stratégie(s) de placement.

RETRAITE

Parce qu’il regroupe toutes les activités relatives à la retraite, ce domaine d’expertise de la planification financière est le plus connu et le plus recherché. On pense naturellement à l’établissement des besoins et des objectifs de retraite, à la détermination de l’épargne requise ainsi qu’à l’élaboration de stratégies d’accumulation et d’utilisation de l’épargne-retraite.

NB: En raison de la diversité et de la complexité des domaines d’expertise susmentionnés, le Cabinet Experts Alliance Mac S.A a constitué un réseau de spécialistes ( Avocat-Notaire-Banquiers etc…) auxquels il fait appel à titre de soutien et de références ainsi que pour maintenir ses compétences à jour.

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